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¿Qué son los ETF?

Índice

    Los fondos cotizados en bolsa o ETF son una de las tendencias de inversión más populares en las últimas dos décadas. En 2021, los ETF representaron alrededor de $ 10 billones, un récord para una clase de activos de rápido crecimiento. Los Etf permiten a los inversores comprar diferentes activos en un fondo y comerciar en la bolsa de valores como acciones. Son populares porque satisfacen las necesidades de los inversores y tienden a ser baratos.

    Esto es lo que necesita saber sobre los ETF y por qué atraen a tantos inversores.

    ¿Qué es un ETF y cómo funciona?

    Un Etf es una especie de fondo. Hay varios tipos de valores y, a menudo, solo hay un tipo. Por ejemplo, los ETF de acciones contienen acciones, mientras que los ETF de bonos contienen bonos. Una participación en un ETF permite al comprador poseer todas las acciones o bonos del fondo. Por ejemplo, si un ETF tiene 100 acciones, el propietario del fondo tendrá participaciones (muy pequeñas) en cada una de esas 100 acciones.

    Los Etf generalmente se administran pasivamente, lo que significa que los fondos generalmente poseen una cantidad fija de valores basados en un índice de inversión predeterminado específico. Por el contrario, muchos fondos mutuos se administran activamente y los inversores profesionales intentan elegir inversiones que aumenten y disminuyan.

    Por ejemplo, el índice Standard & Poor's 500 puede ser el índice más famoso del mundo y subyace a muchos ETF. Otros índices populares incluyen el promedio industrial Dow Jones y el índice compuesto Nasdaq. Los ETF basados en estos fondos (llamados fondos de índice) simplemente compran y mantienen todo en el índice sin tomar decisiones comerciales activas.

    Los Etf se negocian en las bolsas de valores durante el día, a diferencia de los fondos mutuos que solo se negocian después del cierre del mercado. Con un ETF, puede operar siempre que el mercado esté abierto y sepa exactamente el precio que está pagando por el fondo.

    Por estos beneficios, los ETF cobran una tarifa de índice que corresponde a las tarifas pagadas por los inversores para administrar el fondo. Con la creciente popularidad de los ETF baratos administrados pasivamente, el advenimiento de los ETF ha llevado a una fuerte disminución en la relación de gastos de los fondos mutuos y los ETF a lo largo del tiempo.

    ¿Cuáles son los principales tipos de ETF?

    Los Etf vienen en una amplia variedad de tipos para satisfacer las necesidades de los inversores. Los Etf dividen el mercado en industrias, temas de inversión, valoraciones y otras características que interesan a los inversores.

    Estas son algunas de las categorías de ETF más populares y lo que incluyen:

    • Acciones de valor: Acciones que parecen baratas en comparación con sus ganancias o activos.
    • Acciones de dividendos: Acciones que pagan dividendos o tienen un buen historial de pagos.
    • Industria: Valores de empresas en ciertas industrias, como los bienes de consumo.
    • Índices principales: Acciones basadas en índices principales como Standard & Poor's 500 o Nasdaq 100.
    • País: Acciones de mayor riesgo en un país en particular.
    • Tamaño de la empresa: una Empresa de cierto Tamaño, generalmente pequeña, mediana o grande.
    • Bonos-Bonos divididos por ciertas características, incluyendo valores, vencimientos y emisores.
    • Materias primas: Invierta en materias primas físicas (como el oro) o en productores de esas materias primas.
    • Lo contrario: aumentar los fondos cuando el precio de las acciones cae, lo que permite a los inversores beneficiarse de la disminución del valor.

    Los administradores de fondos pueden analizar casi cualquier cantidad de características en el mercado si creen que los inversores estarán interesados en comprar el producto final.

    ¿Cuáles son las ventajas de los ETF?

    Los Etf brindan a los inversores muchos beneficios importantes, especialmente en términos de opciones, conveniencia y tarifas de inversión. Pero los ETF también son valiosos porque permiten a los inversores "cortar" áreas de inversión y cubrir "temas" específicos o sectores de inversión.

    • Opciones de inversión: los ETF brindan a los inversores nuevas opciones de inversión a medida que crean nuevos valores como fondos. Con un ETF, puede invertir En fondos de índice s & p 500 directamente en la bolsa de valores sin tener que comprar una pequeña parte de cada acción.
    • Diversificación: los ETF también permiten a los inversores alcanzar fácilmente objetivos como la diversificación. Los fondos pueden proporcionar una diversificación instantánea, ya sea en un sector o en todo el mercado. Los inversores pueden comprar fácilmente múltiples fondos para cada sector que desean poseer.
    • Bajo costo: los ETF también pueden ser relativamente baratos y se vuelven más baratos con el tiempo. Según el Instituto de investigación de empresas de inversión, el índice de gastos promedio ponderado de los ETF de los accionistas en 2020 fue del 0.18%, una cifra que ha disminuido en la Última década. Los ETF de bonos son más baratos, con un índice de gastos de solo 0.13%. Los inversores pueden encontrar los ETF más grandes, como los basados en El s & p 500, a precios muy por debajo de este. Por ejemplo, el costo de la confianza en el índice SPDR s&p 500 es inferior al 0,1%.
    • Inversiones específicas: los Etf también son muy populares porque permiten a los inversores acceder a industrias específicas o temas de inversión. Por ejemplo, un Etf podría centrarse en acciones de alto rendimiento o acciones de alto valor. Por ejemplo, podrían estar dirigidos a acciones de biotecnología o compañías que operan en Brasil o India.
    • Más eficiente desde el punto de vista fiscal: la estructura del ETF solo proporciona una distribución mínima de las ganancias de capital, lo que permite a los inversores mantener una obligación tributaria mínima.

    ¿Hay inconvenientes para los ETF?

    Si bien los ETF tienen algunos inconvenientes, debe conocer algunos de ellos.

    • Pueden estar sobrevalorados: los ETF pueden negociarse a un valor neto más alto que sus activos personales. En otras palabras, los inversores pueden pagar más por un ETF de lo que realmente poseen. En otras palabras, esta situación no ocurre con frecuencia y la dispersión rara vez es muy amplia, pero puede suceder. Por el contrario, los fondos mutuos siempre operan en función del valor de sus activos netos.
    • No tan específico como se anuncia: los Etf no siempre proporcionan el nivel específico de exposición que reclaman. Por ejemplo, algunos ETF brindan acceso a ciertos países y serán propietarios de compañías ubicadas en esa región. El problema es que las grandes empresas, que generalmente representan una parte significativa del fondo, tienen la mayoría de sus ventas fuera del área objetivo. Por ejemplo, supongamos que un ETF proporciona una exposición específica en el Reino Unido, para lo cual posee acciones de una compañía del Reino Unido entre muchas otras compañías, como Diageo, un fabricante de licores. Pero Diageo también representa una parte significativa de sus ventas en el extranjero. Por lo tanto, dado el nombre y el propósito previsto del fondo, los ETF pueden estar menos enfocados en nichos específicos de lo que podría pensar. Por lo tanto, a menudo necesita mirar la posición del fondo para tener una idea de lo que realmente posee.

    ETF vs fondos mutuos

    Si bien los fondos mutuos y los ETF tienen objetivos similares de poseer una amplia gama de activos dentro de un solo valor, tienen muchas diferencias clave que han ayudado a los ETF a prosperar, especialmente en la Última década. Las siguientes son algunas de las áreas principales en las que difieren estos dos tipos de fondos.

     

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