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¿Qué son los ETF? Aprende lo básico

Índice

    Los fondos cotizados en bolsa o ETF son uno de los destinos de inversión más populares en las últimas dos décadas. En 2021, los ETF representaron alrededor de $ 10 billones, un récord para una clase de activos de rápido crecimiento. Los Etf permiten a los inversores comprar varios activos en el mismo fondo y comerciar en la bolsa de valores como acciones. Son populares porque satisfacen las necesidades de los inversores y generalmente son baratos.

    Esto es lo que necesita saber sobre los ETF y por qué atraen a tantos inversores.

    ¿Qué es un ETF y cómo funciona?

    Un Etf es un fondo que posee varios tipos de valores, generalmente solo un tipo. Por ejemplo, los ETF de acciones contienen acciones, mientras que los ETF de bonos contienen bonos. Una participación en un ETF permite al comprador poseer todas las acciones o bonos del fondo. Por ejemplo, si un ETF tiene 100 acciones, el propietario del fondo tendrá participaciones (muy pequeñas) en cada una de esas 100 acciones.

    Los Etf generalmente se administran de forma pasiva, lo que significa que los fondos generalmente poseen una cantidad fija de valores basados en un índice de inversión predeterminado específico. Por el contrario, muchos fondos mutuos se administran activamente y los inversores profesionales intentan seleccionar inversiones que aumentarán y disminuirán.

    Por ejemplo, el índice Standard & Poor's 500 puede ser el índice más famoso del mundo y subyace a muchos ETF. Otros índices populares incluyen el promedio industrial Dow Jones y el índice compuesto Nasdaq. Los ETF basados en estos fondos (se llaman fondos de índice) simplemente compran y mantienen todo en el índice sin tomar decisiones comerciales activas.

    Los Etf se negocian en las bolsas de valores durante el día, a diferencia de los fondos mutuos que se negocian solo después de que el mercado se cierra. Con un ETF, puede operar siempre que el mercado esté abierto y sepa exactamente el precio que paga por el fondo.

    Por estos beneficios, los ETF cobran una tarifa de índice que corresponde a las tarifas pagadas por los inversores para administrar el fondo. Con el tiempo, la llegada de los ETF ha llevado a una fuerte disminución en la relación de gastos de los fondos mutuos y los ETF, ya que los ETF baratos administrados pasivamente se han vuelto populares.

    ¿Cuáles son los principales tipos de ETF?

    Los Etf vienen en una amplia variedad de tipos para satisfacer las necesidades de los inversores. Los Etf dividen el mercado en industrias, temas de inversión, valoraciones y otras características que interesan a los inversores.

    Estas son algunas de las categorías más populares de ETF y lo que incluyen:

    • Acciones de valor: Acciones que parecen baratas en comparación con sus ganancias o activos.
    • Acciones de dividendos: acciones que pagan dividendos o tienen un historial de pagos sólido.
    • Industria: Valores de empresas en industrias específicas, como bienes de consumo.
    • Principales índices: Acciones basadas en los principales índices como el Standard & Poor's 500 o el Nasdaq 100.
    • País: acciones De mayor riesgo en un país determinado.
    • Tamaño de la empresa: una Empresa de cierto Tamaño, generalmente pequeña, mediana o grande.
    • Bonos: Bonos divididos por características específicas, incluidos valores, vencimientos y emisores.
    • Materias primas: Invertir en materias primas físicas (por ejemplo, oro) o productores de estas materias primas.
    • Lo contrario: aumentar los fondos a medida que cae el precio de las acciones, lo que permite a los inversores beneficiarse de la disminución del valor.
    • Los administradores de fondos pueden analizar casi cualquier cantidad de características en el mercado si creen que los inversores estarán interesados en comprar el producto final.

    ¿Cuáles son las ventajas de los ETF?

    Los Etf brindan a los inversores muchos beneficios importantes, especialmente en términos de elección, conveniencia y tarifas de inversión. Pero los ETF también son valiosos porque permiten a los inversores "cortar" áreas de inversión y cubrir "temas" específicos o sectores de inversión.

    • Opciones de inversión: los ETF brindan a los inversores nuevas opciones de inversión a medida que crean nuevos valores como fondos. Con un ETF, puede invertir en fondos de índice S & p 500 directamente en la bolsa de valores sin tener que comprar una pequeña fracción de cada acción.
    • Diversificación: los ETF también permiten a los inversores alcanzar fácilmente objetivos como la diversificación. Los fondos pueden proporcionar una diversificación instantánea, ya sea en un sector o en todo el mercado. Los inversores pueden comprar fácilmente múltiples fondos para cada sector que desean poseer.
    • Bajo costo: los ETF también pueden ser relativamente baratos y abaratarse con el tiempo. Según el Instituto de Investigación de la compañía de inversión, el índice de gasto promedio ponderado de los ETF de acciones en 2020 fue del 0,18%, una cifra que ha disminuido en la Última década. Los ETF de bonos son más baratos, con un índice de gastos de solo 0.13%. Los inversores pueden encontrar los ETF más grandes, como los basados en el S & p 500, a precios muy por debajo de este. Por ejemplo, el valor de la confianza en el índice SPDR S&p 500 es inferior al 0,1%.
    • Inversiones específicas: los Etf también son muy populares porque permiten a los inversores acceder a industrias específicas o temas de inversión. Por ejemplo, un Etf puede centrarse en acciones de alto rendimiento o acciones de alto valor. Por ejemplo, pueden dirigirse a acciones de biotecnología o compañías que operan en Brasil o India.
    • Más eficiente desde el punto de vista fiscal: los ETF están estructurados de tal manera que solo distribuyen las ganancias de capital más pequeñas, lo que permite a los inversores mantener las obligaciones fiscales más bajas.

    ¿Hay algún inconveniente en los ETF?

    Si bien los ETF tienen algunas desventajas, debe conocer algunas de ellas.

    Pueden ser sobrevalorados: los ETF pueden negociarse a un valor neto de activos más alto que sus activos personales. En otras palabras, los inversores pueden pagar más por un ETF de lo que realmente poseen. En otras palabras, esta situación no ocurre con frecuencia, y la dispersión rara vez es muy amplia, pero puede suceder. Por otro lado, los fondos mutuos siempre negocian en función del valor de sus activos netos.

    No tan específico como se anuncia: los Etf no siempre proporcionan el nivel específico de exposición que reclaman. Por ejemplo, algunos ETF proporcionan acceso a ciertos países y serán dueños de compañías ubicadas en esa región. El problema es que las grandes empresas, que generalmente representan una parte significativa del fondo, representan la mayoría de las ventas fuera del área objetivo. Por ejemplo, supongamos que un ETF proporciona exposición al riesgo objetivo en el Reino Unido. Para hacer esto, posee acciones de la compañía británica entre muchas otras compañías, como Diageo, un fabricante de licores. Pero Diageo también representa una gran parte de sus ventas en el extranjero.

    Por lo tanto, dado el nombre y el propósito previsto del fondo, los ETF pueden estar menos enfocados en nichos específicos de lo que podría pensar. Por lo tanto, a menudo necesita mirar la posición de un fondo para tener una idea de lo que realmente posee.

     

     
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